Es werden Ihnen 10 verschiedene Kunden samt Anlageziel, angelegter Summe, Anlagehorizont, Kundenalter, eigener Risikoeinschätzung des Kunden auf einer Skala von 1-7 (niedrig-hoch), bestehende Finanzkenntnisse des Kunden sowie die Anfangsverteilung im Portfolio (Bargeld, Aktien, Anleihen) und die Veränderung aufgrund von Marktentwicklungen präsentiert.
Die vier möglichen Anlageziele sind:
(1) Sicherheitsorientierte Anlage: Für den Kunden hat die Vermeidung von Verlusten oberste Priorität. Hohe Renditen sind nicht das Ziel. Geringe Wertschwankungen sind zu erwarten.
(2) Konservative Anlage: Der Kunde möchte den Wert des Portfolios bei Berücksichtigung von Inflation erhalten. Um eine Rendite zu erhalten, die über der durchschnittlichen Inflation liegt, nimmt der Kunde geringe bis mäßige Wertschwankungen im Portfolio in Kauf.
(3) Gewinnorientierte Anlage: Der Kunde hat das Ziel mit seinem Portfolio Gewinn zu erzeugen. Überdurchschnittliche Renditen werden erwartet und dafür ist der Kunde auch mit überdurchschnittlichen Schwankungen im Portfolio einverstanden.
(4) Risikobewusste Anlage: Der Kunde strebt das höchstmögliche Risiko an, um bestmöglich sehr hohe Renditen zu erzielen. Sehr hohe Kursschwankungen können auftreten.
Ihre Aufgabe ist es zu entscheiden, wie das Portfolio des Kunden aussehen soll.
Über Ihren Kunden sind folgende Informationen bekannt:
Anlageziel: Sicherheitsorientierte Anlage
Angelegte Summe: € 10.000
Anlagehorizont: 1 Jahr
Alter: 32 Jahre
Eigene Risikoeinschätzung von 1-7 (niedrig-hoch): 1
Finanzkenntnisse: Keine
Das ursprüngliche Portfolio Ihres Kunden hat folgende Verteilung:
Bargeld: 76%
Aktien: 5%
Anleihen: 19%
Aufgrund von Marktentwicklungen hat sich das Portfolio wie folgt in der Gewichtung verändert:
Bargeld: 77%
Aktien: 4%
Anleihen: 19%